国内外利率风险管理的研究与发展的分析/刘成江

上一篇: 分析讨论我国夫妻财产制度的完善/刘成江
下一篇: 简述我国商业银行面临的利率风险/刘成江

陕西省人大常委会


陕西省经纪人条例
陕西省人大常委会

第一条 为了促进经纪业的发展，确立经纪人的法律地位，规范经纪人的经纪行为，加强对经纪活动的管理，保护经纪活动各方当事人的合法权益，根据有关伞⒎ü妫岷媳臼∈导剩贫ū咎趵?
第二条 本条例所称经纪人是指：在社会经济活动中，为交易当事人提供中介服务，促成交易，收取佣金的个人和组织。从事经纪活动的个人为个体经纪人，从事经纪活动的组织为经纪企业。
第三条 在本省境内从事各类经纪活动的个体经纪人和专营、兼营经纪业务的企业，均应遵守本条例。国家另有规定的，从其规定。
第四条 经纪人从事经纪活动，应当遵守法律、法规，遵循自愿、公平、诚实信用的原则，遵守职业道德。
第五条 经纪人的合法权益受法律保护，任何单位和个人不得侵害。
第六条 县级以上工商行政管理部门是经纪人和经纪活动的行政主管部门。其他有关行政管理部门在其法定职权范围内负责经纪人和经纪活动的管理工作。
第七条 具备下列条件的公民，经所在地县级以上工商行政管理部门登记注册，领取营业执照后，可以独立从事经纪活动：
（一）有身份证明；
（二）有固定住所；
（三）取得《经纪人资格证书》。
符合国家有关规定的人员，可以兼职从事经纪活动。
第八条 公民取得《经纪人资格证书》，应具备下列条件：
（一）完全民事行为能力；
（二）与从事经纪活动相应的法律知识、业务知识和中介服务能力；
（三）良好的信誉。
第九条 公民取得《经纪人资格证书》，必须经县级以上工商行政管理部门会同有关行业管理部门考试、考核合格，由县级以上工商行政管理部门发给《经纪人资格证书》。
在农村专门或长期从事经纪活动的公民，由所在县、市工商行政管理部门考核合格，发给《经纪人资格证书》。考核内容，以实际经验、相关法律知识和中介服务能力为主。
法律、法规对经纪人资格证书的取得另有规定的，从其规定。
第十条 设立经纪企业，应当具备下列条件：
（一）持有《经纪人资格证书》的专职人员不少于三人；
（二）有固定的经营场所和必要的设施；
（三）有与其经纪业务种类、规模相适应的资金；
（四）符合国家有关企业登记管理规定的其他条件。
开办期货、金融经纪业务，应当符合国家有关规定。
第十一条 设立经纪企业，应向县级以上工商行政管理部门申请登记注册，领取营业执照。
第十二条 经纪人事务所，是为个体经纪人提供服务的机构。设立经纪人事务所，应具备必要的人员、资金、场所和设施，并向县级以上工商行政管理部门登记注册，领取营业执照。
个体经纪人可以参加经纪人事务所，并向其缴纳保证金、服务费。
经纪人事务所，为个体经纪人提供场所、设施、信息、服务，代办结算，代缴税费。
经纪人事务所应定期向工商行政管理部门报送个体经纪人的经纪活动情况和为其服务的情况。
第十三条 经纪人需变更登记注册事项或歇业的，应到原登记注册部门办理变更或注销登记手续。
第十四条 工商行政管理部门对经纪人的登记管理实行年检制度。
第十五条 经纪人在经纪活动中享有下列权利：
（一）接受委托方的经纪委托；
（二）要求委托方提供真实可靠的资料；
（三）按约定取得委托方支付的佣金和其他费用；
（四）合法权益受到侵害时，有权依法申请仲裁或向人民法院起诉。
第十六条 经纪人在经纪活动中应当履行下列义务：
（一）公平对待交易双方，不得损害交易双方合法权益；
（二）如实向交易双方介绍与交易有关的情况；
（三）为交易双方保守商业秘密；
（四）依法缴纳税、费；
（五）接受国家有关部门的监督管理。
第十七条 国家允许进入市场流通的商品和服务项目，经纪人可以进行经纪活动。
国家限制流通的商品和服务项目，经纪人应依照国家有关规定进行经纪活动。
国家禁止流通的商品和服务项目，经纪人不得进行经纪活动。
第十八条 经纪人不得采取欺诈、胁迫、商业贿赂和恶意串通等手段促成交易。
第十九条 经纪人在经纪活动中不得与交易当事人就委托事项进行直接交易。
第二十条 经纪人从事经纪活动，应当根据需要与委托方订立书面经纪合同，或者在交易双方签订的合同中约定经纪条款。经纪合同或经纪条款应载明下列事项：
（一）委托人和经纪人的名称、住所；
（二）经纪项目和委托事项；
（三）佣金和其他费用的数额、支付方式和时间；
（四）违约责任和纠纷的解决方式；
（五）双方约定的其他事项。
第二十一条 经纪人取得佣金，以促成交易为条件，佣金数额和其它费用的支付，由经纪人与交易当事人商定。国家有规定的，从其规定。
经纪人收取佣金，必须开具税务部门规定的统一发票。
第二十二条 经纪人进行经纪活动应有业务记录和会计帐簿。
第二十三条 工商行政管理部门和有关行政管理部门应当对经纪人及其经纪活动进行扶持、指导、管理、监督，保障经纪活动合法、有序的进行。
经纪人应按规定交纳工商行政管理费。
第二十四条 经纪人可以依法组建经纪人协会。经纪人协会是经纪人的自律性组织，接受有关行政管理部门的指导和监督。
经纪人协会可以对经纪人进行业务培训，对经纪人的经纪活动进行指导、协调，维护经纪人的合法权益。
第二十五条 经纪企业有下列行为之一的，由县级以上工商行政管理部门视其情节，单处或并处警告、没收非法所得、二千元以上二万元以下罚款、吊销营业执照。
（一）未经核准登记擅自开业或超越登记核准范围从事经纪活动的；
（二）隐瞒真实情况、弄虚作假，骗取营业执照的；
（三）伪造、涂改、出让营业执照的；
（四）不按规定办理变更登记、注销登记和年检的。
个体经纪人有前款所列行为之一的，县级以上工商行政管理部门可以单处或并处警告、没收非法所得、五十元以上五百元以下罚款、吊销营业执照。
第二十六条 经纪人有下列行为之一的，由县级以上工商行政管理部门没收非法所得，处以约定佣金额一至三倍的罚款；情节严重的，并处吊销营业执照、收回《经纪人资格证书》；构成犯罪的，由司法机关依法追究刑事责任。
（一）从事国家禁止流通的商品和服务项目中介活动的；
（二）违反国家有关规定，从事限制流通的商品和服务项目中介活动的；
（三）采取欺诈、胁迫、商业贿赂或恶意串通等手段进行中介活动的；
（四）违反法律、法规规定的其他经纪行为。
第二十七条 经纪人、经纪人事务所违反税收征管法规的，由税务部门依法予以处罚。
第二十八条 经纪人对行政处罚决定不服的，可以根据行政诉讼法和行政复议条例向作出处罚机关的上一级行政机关申请复议或向人民法院起诉。逾期不申请复议、不起诉又不履行处罚决定的，处罚机关可以申请人民法院强制执行。
第二十九条 工商行政管理部门和有关行政管理部门的工作人员在依据本条例执行职务中滥用职权、玩忽职守、徇私舞弊的，由其所在单位或上级主管部门给予行政处分；构成犯罪的，由司法机关依法追究刑事责任。
第三十条 本条例实施中的具体应用问题，由省工商行政管理部门负责解释。
第三十一条 本条例自公布之日起施行。



1994年12月22日
亲友协助配合公安机关抓获犯罪嫌疑人的对犯罪嫌疑人应当视为自动投案

仇万娥 杨天良

自首从宽，是我国刑罚的一项重要的刑事政策，也是一项重要的法定量刑情节。自首是惩办与宽大相结合的刑事政策在量刑方面的具体化、法律化体现。我国现行刑法总结了长期以来刑事立法和司法经验，结合理论研究成果，进一步完善了自首制度。根据《刑法》第六十七条第一款和《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》的规定，自首的成立要件主要有两个：一是在犯罪以后自动投案；二是如实供述自己的罪行。
自动投案，是指在犯罪事实或犯罪嫌疑人未被司法机关发觉，或者虽被发觉，但犯罪嫌疑人尚未受到讯问、未被采取强制措施时，主动向司法机关、所在单位、城乡基层组织或者有关负责人说明自己实施了犯罪(或某种犯罪)的行为。
犯罪嫌疑人向其所在单位、城乡基层组织或者其他有关负责人员投案的；犯罪嫌疑人因病、伤或者为了减轻犯罪后果，委托他人先代为投案，或者先以信电投案的；罪行未被司法机关发觉，仅因形迹可疑被有关组织或者司法机关盘问、教育后，主动交代自己的罪行的；犯罪后逃跑，在被通缉、追捕过程中，主动投案的；经查实确已准备去投案，或者正在投案途中，被公安机关捕获的，应当视为自动投案。并非出于犯罪嫌疑人主动，而是经亲友规劝、陪同投案的；公安机关通知犯罪嫌疑人的亲友，或者亲友主动报案后，将犯罪嫌疑人送去投案的，也应当视为自动投案。
如实供述自己的罪行，是指犯罪嫌疑人自动投案后，如实交代自己的主要犯罪事实的行为。对于犯有数罪(含同种和异种数罪)的犯罪嫌疑人仅仅如实供述所犯数罪中的一罪或部分犯罪的，应当对其如实供述的一罪或部分犯罪依法认定自首。共同犯罪案件中的犯罪嫌疑人，除如实供述自己的罪行，还应当供述所知的同案犯，主犯则应当供述所知其他同案的共同犯罪事实，才能认定为自首。犯罪嫌疑人自动投案并如实供述自己的罪行后又翻供的，不能认定为自首，但在一审判决前又能如实供述的，应当认定为自首。根据刑法第六十七条第二款的规定，被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和已宣判的罪犯，如实供述司法机关尚未掌握的罪行，与司法机关已掌握的或者判决确定的罪行属不同种罪行的，以自首论。
这些规定进一步扩大和放宽了自首的条件，对感召犯罪分子主动投案，鼓励犯罪分子改过自新，分化瓦解犯罪势力，减少社会不安定因素，及时侦破案件，有效惩治犯罪都发挥了积极作用。但是，我们在办案实践中遇到的两个案例，引起了我们对自首制度应予完善的思考：
案例一：2003年12月5日夜，被告人王江在A县劫持一辆出租车并把司机打昏推下车（司机被过路人送医院，昏迷5天脱离生命危险），他在开车去西安途中用司机的手机给自己家打电话，告诉父亲他将去西安打工。到西安后，丢弃出租车，把抢得司机的手机卖了300元钱挥霍一空，7日早打电话给父亲要送钱到西安火车站。公安机关通过被害人的手机通话记录找到了王江的父亲，并将王江涉嫌抢劫杀人的案件事实告诉了他的父亲。王江的父亲知案情重大就将王江给他们打电话要钱，人在西安的情况告诉了公安机关，表示愿意协助抓捕王江，希望公安机关能从轻处罚他的儿子。王江的父亲在西安火车站找到了公安人员并不认识的王江，随后公安机关抓捕了王江。王江到案后如实供述了自己的罪行。在人民法院开庭审理此案时，王江的辩护人提出了对王江应以自首论的辩护观点。但检察机关、法院认为没有法律依据不予认定。
案例二：2004年2月5日下午5时许，被告人刘强因琐事与张三发生争执撕打，用随身携带的水果刀刺向张三胸部。张三倒地后刘强逃跑至他姐刘芳家，谎称他想去广州他弟刘刚那儿打工没钱，他姐信以为真就借给他500元，刘强当晚就乘火车去了广州。张三被他人送往医院经抢救无效而死亡。第二天，公安机关在侦查中找到刘芳了解刘强的去向，告知她弟刘强涉嫌致张三死亡的犯罪事实，希望她能配合公安机关抓捕刘强归案，争取从宽处理。在公安人员的说服教育下，刘芳终于说出了刘强去广州他弟刘刚那儿并说出刘刚的地址，公安机关和广州警方取得联系，广州警方找到刘刚，向刘刚说明案情，希望他协助抓捕刘强，刘刚讲他哥刘强即将到广州火车站，希望抓捕刘强后能从宽处理，在刘刚的协助下，公安人员顺利抓捕了刘强。刘强到案后如实供述了自己的罪行。在人民法院开庭审理此案时，刘强的辩护人提出了对刘强应以自首论的辩护观点。但检察机关、法院认为没有法律依据不予认定。
根据罪刑法定原则，我们认为检察机关和人民法院对这两起案件中亲友积极协助配合公安机关抓获犯罪嫌疑人，没有视为犯罪嫌疑人自动投案是正确的，但是这种做法在司法实践中有很多弊端：一是自首制度的目的在于感召犯罪嫌疑人主动投案和鼓励更多的犯罪嫌疑人的家长、亲友促使犯罪嫌疑人归案。对亲友协助配合公安机关抓获犯罪嫌疑人的不视为犯罪嫌疑人自动投案，这有悖于自首制度的立法目的。二是不利于公、检、法机关形成打击犯罪的合力。公安机关在做思想工作时，常常对犯罪嫌疑人的家长、亲友承诺如果他们协助抓住犯罪嫌疑人就对犯罪嫌疑人从轻、从宽处罚。但检法两院以没有法律依据为由不予认定，造成公检法之间的相互扯皮，难以形成打击犯罪的合力，也影响了司法机关在群众心目中的形象。三是挫伤了犯罪嫌疑人的家长、亲友支持司法工作的积极性。四是不利于从犯罪嫌疑人的家长、亲友中获取更多的线索和证据，及时侦破案件，有可能使逃犯在社会上继续实施犯罪，影响社会稳定。基于以上原因我们建议完善自首制度，在关于认定自首的司法解释中增加“亲友积极协助配合公安机关抓获犯罪嫌疑人的，对犯罪嫌疑人应当视为自动投案”这一规定。如果犯罪嫌疑人到案后能如实供述自己的罪行的，就应认定为自首。这样规定，不仅符合自首制度的立法目的，而且有利于有效及时打击犯罪，维护社会稳定。
（作者：仇万娥系陕西省渭南市行政学院法学副教授、兼职律师 杨天良系陕西省渭南市人民检察院干部）
通信地址：陕西省渭南市行政学院
邮 编：714000 电 话：0913-2193936